R
epublic of Nicaragua


Republic of Panama


Христианская Социалистическая Солидарная
Республика Никарагуа
 


Главная страница Коротко о Никарагуа Строим бизнес Виды бизнеса Иммиграция Недвижимость   Полезное Контакты

Банки и финансовые структуры


  • Банки, небанковские финансовые учреждения, филиалы иностранных банков, финансовые группы и представительства банков и иностранных финансовых учреждений, являются основными видами финансовых структур в Никарагуа.

  • Вышеупомянутые учреждения должны быть зарегистрированы и получить разрешение Суперинденденции Банков и Финансовых Учреждений ( Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras)  чтобы обслуживать финансовые ресурсы полученные от населения и работать на фондовой бирже.

  • В Никарагуа нет требования к инвестору обязательно открывать банковский счет в стране. 

  • Однако при открытии банковского счета в Никарагуа предъявляются следующие общие требования, хотя они могут изменяться в зависимости от политики каждого банка:  

Физические лица:

  • Личное интервью, заявление на открытие банковского счета, анкета клиента, рекомендательные письма.  

Иностранцы:

  • Паспорт или никарагуанская седула.  

Юридические лица:  

  • Заявление на открытие банковского счета, Налоговый Номер Фирмы (RUC), стандартная анкета запроса на открытие банковского счета, рекомендательные письма, учредительный договор и устав, решение Совета Директоров об открытии банковского счета, профиль деятельности клиента, доверенность или решение Совета директоров о назначении законного представителя для управления банковским счетом (никарагуанца или иностранца проживающего в Никарагуа), свидетельство о регистрации юридического лица в Госрегистре, удостоверяющие уполномоченное лицо документы, подписи и дата.  

Иностранные юридические лица:

  • Некоторые банки не открывают банковские счета иностранным юридическим лицам (без законного присутствия в Никарагуа, то есть, наличия отделения, филиала и т.п.) 

  • Хотя есть другие банки, которые для открытия счета просто потребуют набор всех документов корпорации, переведенных на испанский и должным образом заверенных в никарагуанском консульстве.  

  • Все физические лица имеющие право банковской подписи должны быть ясно уполномочены инвестором (владелец счета) и утверждены банком.  

  • Согласно требованиям закона о борьбе с отмыванием криминальных средств информация о любом банковском переводе суммой свыше US$ 10 000,00 сообщается  Суперинтенданции Банков с указанием происхождения денег и цели перевода.

  • Кроме того, инвесторы могут брать банковские кредиты и ссуды, если они удовлетворяют условиям и выполняют требования банка (то есть, должны гарантии по кредиту, поручители, и т.д.).  

  • Банковская система в Никарагуа это регулируемый государством сектор, который существует и функционирует в соответствии с Генеральному Закону о Банках (La Ley #561, Ley General de Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieras (Ley General de Bancos) и при надзоре и контроле со стороны Суперинтенданции Банков.  

  • Банк основанный и организованный в Никарагуа, должен быть зарегистрирован как корпорация, его учредительный договор и устав предварительно одобрены Суперинтенданцией Банков и затем зарегистрированы в Публичном Коммерческим  Регистре  .  

  • Для открытия отделения иностранного банка в Никарагуа необходимо представить в Суперинтенданцию учредительный договор и устав (который должен явно разрешать банку открытие отделений за границей), свидетельство о правовом статусе и финансовом положении компании, баланс и отчет прибылей и убытков в течение последних пяти лет.  

В Никарагуа есть фондовая биржа.  

  • "Закон о Фондовой бирже", был издан в году 2006 для регулирования фондовой биржи, физических и юридических лиц, прямо или косвенно работающих на ней, а также акты или контракты на фондовых рынках. 

  • Есть два вида фондовых рынков, это первичный и вторичный рынки.

  • Открытые публичные предложения (IPO) ценных бумаг на первичном рынке осуществляются согласно строгим правилам Суперинтенданции ; в то время как вторичные рынки относятся к компетенции фондовой биржи.  

  • Фондовая биржа может также работать с неименными ценными бумагами и именные ценными бумагами.

Репатриация  капитала

  • На репатриацию иностранного капитала в Никарагуа нет никаких общих ограничений. 

  • Однако, для банковского сектора есть специальное ограничение, которое запрещает репатриацию капитала отделениями иностранных банков до  завершения процедуры их ликвидации без санкции Суперинтенданции Банков.



Александр Самойлов
Манагуа Никарагуа
Телефон +505-8615-5707

nicasasha@rambler.ru 

Skype: nicaloco